(BFI) – Les pays sur la liste grise font l’objet d’une surveillance renforcée et doivent intensifier leurs efforts pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, selon le GAFI.
Le Groupe d’action financière (GAFI), organisme mondial de lutte contre le blanchiment, a retiré le Sénégal de sa « liste grise » lors de sa mise à jour la semaine dernière, un signal positif pour le pays ouest-africain en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cependant, la Côte d’Ivoire a été ajoutée à cette liste aux côtés de l’Algérie et de l’Angola, ce qui soumet désormais ces trois pays à une surveillance accrue. L’institution financière exige d’eux de renforcer leurs régulations financières.
Inscrit en février 2024 sur cette liste avec l’Afrique du Sud, le Nigeria dit redoubler d’efforts pour en sortir d’ici mai 2025. En marge des assemblées annuelles du FMI à Washington, Philip Chukwuemeka Ikeazor, vice-gouverneur de la Banque centrale du Nigeria (CBN), a réaffirmé cet engagement : « Pratiquement, envoyer de l’argent depuis l’étranger est devenu très compliqué, et si nous voulons encourager les envois de fonds et les investissements directs étrangers, nous devons sortir de la liste grise. Nous avons accompli beaucoup de travail pour en arriver là, et comme je l’ai promis à Houston (lors d’une précédente rencontre plus tôt dans la semaine), je m’attends à ce que d’ici mai 2025, nous ne soyons plus sur la liste grise. Tout le travail est fait ».
Récemment, l’Unité nigériane de renseignement financier (NFIU) a annoncé que le GAFI avait approuvé un quatrième rapport de progrès du Nigeria depuis son inscription sous surveillance.
Conformément à cet objectif, Yemi Cardoso, gouverneur de la CBN, a détaillé les mesures déjà prises. La banque indique avoir ainsi renforcé les contrôles et initié un dialogue avec les opérateurs de transfert d’argent internationaux (IMTO) et les communautés de la diaspora. Le gouverneur a rappelé que la CBN s’est fixé pour objectif d’augmenter les envois de fonds d’un milliard de dollars dans un avenir proche, un défi ambitieux soutenu par le lancement d’un programme de comptes pour non-résidents et des partenariats avec les banques nigérianes.
« Notre équipe a tenu des discussions productives avec les principaux IMTO, qui se sont engagés collectivement à faire croître les flux de fonds à hauteur de 1 milliard de dollars via des canaux formels vers le Nigeria », a-t-il déclaré.
Au Nigeria, où les envois de fonds de la diaspora sont essentiels — plus de 20 milliards $ l’an dernier — la présence sur la liste grise freine les apports d’une des diasporas les plus importantes et dynamiques du continent. Récemment, cette diaspora a même été sollicitée lors d’une émission obligataire, qui a permis au pays de plus de 220 millions d’habitants de lever 900 millions de dollars.
Face à des difficultés macroéconomiques et à une inflation persistante, le Nigeria considère les envois de fonds comme une source vitale pour sa population, mais également pour les réserves de change. Les investissements directs étrangers, quant à eux, restent généralement prudents à l’égard des pays figurant sur la liste grise. « Les institutions financières internationales, ainsi que les banques étrangères, sont plus prudentes vis-à-vis des pays en liste grise. Cela entraîne souvent une augmentation des coûts de transaction pour les transferts de fonds et les investissements, et freine les flux financiers formels comme les envois de fonds de la diaspora, pourtant importants pour certaines économies africaines », confie à l’Agence Ecofin un spécialiste des questions de flux financiers illicites.
